Банки блокируют денежные переводы и карты украинцев: названы причины

В Украине в период действия военного положения действуют специальные правила финансового мониторинга. Банки могут заблокировать денежные переводы и карты клиентов.

Пресс-секретарь ПриватБанка Олег Серга сообщил, что в финучреждении контролируют клиентов, чьи расходы превышают 500 тысяч гривен в месяц. Речь идет как о переводах, так и текущих платежах. Причем речь не идет о каком-либо нововведении – это постановление Национального банка Украины, действующее с марта 2022 года.

В документе указано, что украинские банки должны контролировать переводы, общая месячная сумма которых составляет от 400 тыс. грн. В частности, речь идет о ситуациях, когда сотрудники банка видят, что клиенты проводят рискованные переводы. Например, если украинец начнет собирать благотворительную помощь на карту и ему удастся набрать значительную сумму. Тогда счет могут заблокировать до выяснения обстоятельств, а операции – остановить.

Также вопросы вызывают операции при участии рисковых групп, когда крупные суммы переводят PEP (Politically exposed persons – политически значимые лица – депутаты, чиновники и т. д.).

Банки могут заблокировать карты клиентов, которые вызвали у них подозрение. Они имеют право разорвать сотрудничество, если посчитает его невозможным. Это чаще происходит с украинцами, которые осуществляют подозрительные операции.

Учреждения обязаны проверять операции клиентов с наличными, сделки на непривычные для клиента суммы или очень крупные — от 400 тыс. грн, операции ФЛП и юридических лиц, которые начали работать менее трех месяцев назад. Мониторинг также проводится для переводов РЕР.