Глава НБУ прокомментировал введение банками лимитов на переводы
Если клиенты банков получают официальную зарплату, если они могут документально подтвердить свои доходы, то введение лимитов на банковские переводы с карты на карту их не коснется. Такое заявление сделал глава НБУ Андрей Пышный.
По его словам, лимиты на банковские переводы с карты на карту, которые в феврале 2025 года планируют ввести крупнейшие украинские банки, коснется только тех клиентов, которые не могут подтвердить свои доходы, особенно клиентов с «высоким» уровнем риска. Пышный подчеркнул, что таких клиентов у банков насчитывается всего 1%. Остальных клиентов украинских финучреждений это нововведение не коснется.
Не коснется оно и волонтеров. Волонтеры предоставляют определенный перечень документов в подтверждение своей деятельности.
10 декабря 2024 года ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank и Райффайзен Банк подписали соглашение о лимите переводов с карты на карту для физических лиц. С 1 февраля 2025 года они введут месячный лимит операций в зависимости от категории уровня риска клиентов. Для клиентов со «средним» и «низким» уровнем риска предел операций по карточкам установят в размере 150 000 грн в месяц, а с 1 июня – 100 000 грн в месяц. Для клиентов с «высоким» уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, предел по операциям будет не больше 50 000 грн в месяц.
Ограничения не коснутся операций по переводу денег между двумя счетами клиента в одном банке. При «низком и «среднем» уровнях риска клиентам не нужно в обязательном порядке подтверждать свои доходы. Это придется делать клиентам, которые попадут в «высокую» категорию риска.
Для чего это нужно? Так будут бороться с теневой экономикой и с «дропами», которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским карточкам и счетам, чтобы они могли «отмывать» деньги. По данным Нацбанка, «дропы» наносят огромный вред Украине. Дело в том, что ежегодно через карточки «дропов» могут проходить примерно 200 млрд грн.
Напомним, в октябре 2024 года НБУ ограничил на 6 месяцев для физических лиц переводы с карты на карту в размере 150 000 грн в месяц. Андрей Пышный считает, что введение банками лимитов на переводы с карты на карту может помочь дострочено отменить эти ограничения Нацбанка.