Уже 27 украинских банков договорились ввести в 2025 году лимиты на переводы

К соглашению четырех крупнейших украинских банков о введении с 1 февраля 2025 года лимитов на банковские переводы присоединились еще 23 финучреждения и 2 финансовые компании (платежные системы). Об этом сообщила пресс-служба Ассоциации украинских банков.

По словам президента АУБ Андрея Дубаса, введение банками лимитов на переводы поможет в борьбе с теневыми схемами и обеспечит стабильность финансовой системы Украины. Дубас подчеркнул, что это соглашение между банками является ответом на вызовы, которые встали перед украинской банковской системой.

Среди 23 банков, которые присоединились к вышеуказанному соглашению, нужно выделить, например, «МТБ Банк». В 2024 году он вошел в ТОП-10 банков Украины по версии Ukrainian Business Award.

ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank и Райффайзен Банк в декабре 2024 года подписали соглашение о лимите переводов с карты на карту для физических лиц. С 1 февраля 2025 года они введут месячный лимит операций в зависимости от категории уровня риска клиентов. Ожидается, что это поможет в борьбе с теневой экономикой и с «дропами», которые за вознаграждение предоставляют преступникам доступ к своим банковским карточкам и счетам для «отмывания» денег.

По данным НБУ, «дропы» наносят значительный вред украинской экономике. Ежегодно через карточки «дропов» могут проходить 200 млрд грн. Смогут ли новые ограничения уничтожить практику «дропов» – покажет ближайшее время.

С 1 февраля 2025 года для клиентов со «средним» и «низким» уровнем риска предел операций по карточкам составит 150 000 грн в месяц, а с 1 июня – 100 000 грн в месяц. Для клиентов с «высоким» уровнем риска предел по операциям составит 50 000 грн в месяц. Ограничения не коснутся операций по переводу денег между двумя счетами клиента в одном банке. Обязательно подтверждать свои доходы нужно будет клиентам из «высокой» категории риска.

Глава НБУ Андрей Пышный подчеркнул, что лимиты на банковские переводы с карты на карту коснутся только тех клиентов, которые не могут подтвердить свои доходы, а таких клиентов около 1%. Но остальных клиентов финансовых учреждений это нововведение не затронет.