Банки массово блокируют счета украинцев и прекращают сотрудничество с клиентами: названы причины

Украинские банки массово блокируют счета клиентов, иногда без объяснения причин. Стало известно, с чем может быть связано прекращение сотрудничества и расторжение договоров в одностороннем порядке.

Украинцам напомнили, что банки имеют право поставить клиента перед фактом, отправив письмо о прекращении обслуживания по электронной почте. Юристы считают, что такие действия не всегда законны, но обычно причина в нарушении правил, установленных финансовыми организациями.

Но клиенту могут объяснить нарушения, обнаруженные во время финансового мониторинга.

Как правило, в договорах указано, что банк имеет право по собственной инициативе и закрыть счет письменного предупреждения клиента. Это возможно, если:

• есть основания, предусмотренные законодательством по финансовому мониторингу;
• 12 месяцев не было никаких операций (на счете нет средств);
• клиент нарушил обязательства, указанные в договоре (не актуализировал данные);
• сотрудничество может привести к ухудшению имиджа банка и финансовому ущербу;
• клиент использует счет не для собственных нужд;
• клиент обманул банк;
• деятельность клиента противоречит законодательству;
• при возникновении выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом;
• клиент умер.

Есть пороговые суммы, происхождение которых следует подтвердить документами – от 400 тысяч гривен. Рисковыми могут признать операции:

• получение выигрышей от казино;
• с криптовалютой;
• переводы от РЭРов (чиновников, публичных лиц, представителей власти) и т.д.
• все остальные, кажущиеся нетипичными;

Банки могут расторгнуть договор по следующим причинам:

• невозможное осуществление идентификации личности – стороны финансовой операции;
• невозможно верифицировать клиента;
• установление неприемлемого риска клиенту или непредоставление им данных для проверки;
• предоставление клиентом ложной информации с целью введения в заблуждение.

Если украинцу заблокировали счет, а на нем остались средства, ему следует обратиться в банковское отделение и указать другой счет для перевода.