Банки ограничили денежные переводы с карты на карту: названы лимиты

Банки Украины ограничили транзакции с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) «Азартные игры» за счет карточного «кредитного лимита». Это можно считать частью глобальной стратегии борьбы с черными p2p-переводами, предусматривающей введение лимитов по количеству сделок и сумм – до 100 тысяч гривен в месяц.

Ведущая экспертка по финансовому мониторингу одного из украинских банков Марина Павленко сообщила, что ограничения по транзакциям с MMC-кодом соответствуют постановлению Правления НУ от 21.06.24. Финансовые учреждения инициировали определенные ограничения и настройки, которые делают невозможным проведение «азартных» транзакций, которые клиенты пытаются осуществить за кредитные средства.

По словам Павленко, новые возможные ограничения будут распространяться исключительно на p2p-переводы, то есть с карты на карту. Они будут касаться:

количества транзакций – 30 в месяц;

суммы переводов – до 100 тыс. грн. в месяц.

Указано, что на счет могут поступать другие средства (стипендия, заработная плата, пенсия, финансовая помощь). Под ограничение не попадает оплата каких-либо товаров и расчетов в торговых сетях. Поэтому большинство владельцев банковских карт не почувствуют никаких изменений – на них лимиты не будут распространяться.

Украинские банки ограничивать денежные переводы с карты на карту и раньше – для противодействия мошенничеству и отмыванию денег. Эти лимиты отличаются в зависимости от финучреждения.

Например, в ПриватБанке лимиты на переводы между физическими лицами в ПриватБанке установлены на разном уровне. Это зависит от того, отправляет ли клиент средства или получает. Однако переводы ограничены 29 999 грн за одну транзакцию.

В monobank установлены следующие лимиты:

• для p2p-переводов на иностранные карты за операцию – до 30 тыс. грн;
• разрешено пять таких операций в неделю и 10 в месяц;
• на карту украинского банка до 60 тыс. гривен за операцию; лимиты на количество операций: 50 в день, 100 в 4 дня, 150 в месяц Максимальная сумма в месяц определяется лимитом платежных систем: Visa – не больше эквивалента 25 тысяч долларов по курсу НБУ, а MasterCard – не больше эквивалента 10 тысяч долларов по курсу НБУ;
• для денежных переводов за границу через SWIFT установлен лимит НБУ: сумма – до 200 тысяч евро в год.