Безопасные переводы в Польше: чек-лист для тех, кто получает деньги на карту
Соблюдение простых правил финансовой гигиены в Польше поможет вам сохранить доступ к банковским услугам и избежать лишних вопросов от государственных органов.
Чтобы ваши денежные переводы не вызывали подозрений у автоматических систем мониторинга, придерживайтесь следующих рекомендаций от юристов и финансовых экспертов:
- Всегда пишите описание: Используйте четкие формулировки, например, «возврат долга» (zwrot pożyczki) или «подарок» (darowizna).
- Избегайте округленных сумм: Частые переводы ровными суммами (например, ровно 1000 или 5000) чаще попадают в фильтры мониторинга.
- Разделяйте личное и бизнес: Для продажи вещей через OLX или услуг лучше использовать отдельный счет или зарегистрированную деятельность.
Помните, что лимит в 15 000 евро — это не «разрешенная» сумма, а порог, при котором банк обязан уведомить Генерального инспектора финансовой информации (GIIF) автоматически.