Информация о блокировании банковских карт за частое снятие наличных, распространенная в СМИ, не соответствует действительности, заявили в Национальном банке.
«Автор материала ссылается на «рекомендации Национального банка Украины по усилению финансового мониторинга в Украине», не указывая конкретные документы. Однако ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций нет», — говорится в сообщении.
Регулятор отмечает, что банки, платежные и финансовые учреждения продолжают действовать и осуществлять надлежащую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства по вопросам финансового мониторинга, применяя риск-ориентированный подход.
Ранее в СМИ распространилась информация о том, что украинцам могут начать блокировать банковские карты за частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах.
В декабре ряд банков подписали Меморандум об обеспечении прозрачности рынка банковских платежных услуг. Он предусматривает проверки клиентов уже на этапе открытия счетов и их разделение на тех, в отношении которых есть критерии «высокой» рискованности и «низкой».
Ограничения в проведении операций клиентов с неподтвержденными доходами составят: 50 000 грн для тех, кого отнесли к «высокому» уровню рискованности, а для клиентов со «средним» и «низким» уровнем — 150 000 грн с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн с 1 июня 2025 года.