Нацбанк 7 сентября обновил требования к банкам по проверке платежей и переводов клиентов

Нацбанк обновил требования к банкам по проверке платежей и переводов клиентов. Усиление финансового мониторинга подразумевает, что они должны реагировать на получение или трату больших сумм.

Речь идет об ограничениях суммами, указанными при заполнении анкеты на открытие счета в банке. Как известно, все клиенты при оформлении карты указывают месячный доход и прогнозируемый размер платежей. В пресс-службе НБУ сообщили, что банки теперь будут обязаны реагировать на случаи, когда фактические суммы переводов и платежей превышают согласованные.

«Установлена ​​обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование», — отметил регулятор.

В Национальном банке пояснили, что новшество призвано способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и снижению рисков незаконной деятельности финансированию терроризма/отмывания средств.

Представители НБУ дополнили перечень индикаторов подозрительности, которые касаются финансовых операций клиента. Речь идет о превышении максимальной суммы финансовых операций более чем в два раза в месяц, а также нетипичная активность по счетам.

Также внесено уточнение в осуществление банками проверки клиентов-электронных резидентов, в части идентификации и верификации.

«Регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами», – указали в НБУ.

Отмечено, что изменения утверждены постановлением правления Нацбанка от 5 сентября, которое вступает в силу 7 сентября.

Напомним, электронными резидентами называют иностранцев с 18-летнего возраста, которые не являются налоговыми резидентами Украины, получили квалифицированные электронные доверительные услуги и данные о которых внесены в информационную систему «Э-резидент».