НБУ планирует ограничить денежные переводы украинцев. В регуляторе разрабатывают соответствующий проект. Стало известно, какие последствия может вызвать изменения законодательства в финансовой сфере. Многие клиенты поспешат забрать свои средства из банков и перейти на расчет наличными.
Нацбанк собирается ввести ограничения на карточные переводы и пополнение счетов через платежные терминалы. Ожидается, что в период действия военного положения появятся ограничения на финансовые операции с использованием реквизитов карт, количество и лимиты на суммы транзакций. Это касается как физических лиц, так и бизнеса.
Первый заместитель главы Нацбанка Екатерина Рожкова отметила, что нововведения призвать минимизировать уклонения от уплаты налогов. Глава комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев указал, что лимиты должны сократить мискодинг. Это манипуляции с кодированием транзакции платежей с целью снижения размера налогов.
Директор департамента финансового мониторинга и валютного надзора «Юнекс Банка» Иванна Валькова уточнила, что внимание банков привлекают операции клиентов более чем на 30 тысяч гривен. Однако учреждения устанавливают лимит на перевод в сумме 400 тысяч гривен в месяц – это предельная сумма для проверки происхождения средств.
Аналитики пришли к выводу, что даже при реализации инициативы изменения вряд ли затронут массового потребителя банковских услуг.
Они считают, что ограничения могут коснуться переводов на сумму от 50 до 150 тыс. грн в месяц. Изменения возможны на протяжении двух следующих месяцев.
Что изменится для украинцев после введения ограничений НБУ
Заместитель председателя правления «Глобус Банка» Анна Довгальская считает, что о лимитах стоит беспокоиться тем, кто избегает уплаты налогов, гоняя сотни тысяч гривен с карты на карту.
«Для подавляющего большинства граждан возможное введение лимитов не станет проблемой», — уверена эксперт.
Руководитель аналитического направления сети «АНТС» Илья Несходовский предположил, что украинцы станут искать, как избежать мониторинга. Он считает, что банки начнут терять деньги. Причем чем жестче будут ограничения, тем большим будет отток средств.
«Столкнувшись с трудностями при осуществлении переводов и с распоряжением собственными средствами, люди будут искать альтернативные варианты — перейдут на расчеты наличными, в криптовалюте и тому подобное. Это не снизит уровень уклонения от уплаты налогов, зато приведет к оттоку средств из банков».
Специалист CASE Украина Владимир Дубровский подчеркнул, что банки заинтересованы в привлечении средств, что должен учитывать Нацбанк:
«Возможно это станет для НБУ стимулом к тому, чтобы ограничения, если они будут вводиться, были как можно более мягкими и меньше задевали обычных людей».