Нацбанк отобрал лицензию у крупнейшей сети обменников Украины

Нацбанк аннулировал лицензии двум небанковским учреждениям. Среди них – крупнейшая сеть обменников в Украине.

В пресс-службе НБУ сообщили, что речь идет об ООО «Финод» и ФК «Риальто». У первой компании было 432 пункта обмена валют в 16 регионах страны. «Финод», кроме валютной, имел лицензии на предоставление услуг финансового кредита, факторинга, финансового лизинга, а также на предоставление гарантий и поруки. Они тоже аннулированы.

Указано, что решение принято из-за невыполнения обязательств «принять меры по устранению нарушений и причин, способствовавших совершению нарушения». НБУ потребовал еще в июле. Срок исполнения был до 2 августа, но организация этого не сделала.

Речь идет о непредоставлении данных и документов во исполнение постановления «Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения». НБУ в начале июня оштрафовал «Финод» на 300 тысяч гривен из-за нарушений в контроле и видеонаблюдении.

По данным СМИ, во время войны количество обменников «Финод» увеличилось вдвое. В первом полугодии она возглавила список финансовых компаний по размеру выручки – 2 млрд 115,25 млн грн. Чистая прибыль выросла до 61,96 млн грн.

Главный владелец сети – одессит Алексей Штевнин с долей 85%, который ведет бизнес в сфере оптовой торговли чаем, кофе и пряностями. Руководителем «Финода» является Максим Ткаленко, владеющий остальной частью компании.

Что касается ФК «Риальто», лицензия аннулирована по признанию деловой репутации владельца и руководителя, а также самого финансового учреждения небезупречной.

НБУ с июля запретил обменным пунктам (кроме банков) информировать о курсах вне касс. Покупка и продажа валют должны производиться с обязательным видеонаблюдением. Нацбанк создал регистр пунктов обмена иностранной валюты.

Верховная Рада приняла закон об уплате авансовых взносов по налогу на прибыль пунктов обмена валют. Все небанковские обменные пункты должны уплатить авансовый взнос в размере:

одной минимальной зарплаты (6700 грн) в населенном пункте, где проживают менее 50 тысяч человек;
трех минимальных зарплат (21 100 грн) за каждый пункт обмена в населенном пункте, где проживает более 50 тысяч человек.