Нацбанк запретил бизнесу получать наличные переводы от граждан

Национальный банк Украины запретил получение наличных субъектами хозяйствования для расчетов с гражданами, которые переводят деньги без открытия счетов. Регулятор обновил порядок ведения кассовых операций в гривне.

В пресс-службе НБУ отметили, что целью изменений является приведение рынка в соответствие с актуальными требованиями законодательства Украины и нормативно-правовых актов. Регулятор указал, что деньги сначала должны зачислять на текущий или платежный счет предприятия, после чего их могут выдать с этих счетов наличными.

Изменений для граждан никаких нет – они вправе рассчитываться за товары и услуги любым способом, в том числе без открытия счета. Новая норма для бизнеса будет способствовать минимизации использования платежной инфраструктуры в незаконной деятельности, а также повышению прозрачности платежных операций. Будет труднее уклониться от уплаты налогов.

НБУ также:

• изменил порядок сдачи наличных банковскими и небанковскими поставщиками платежных услуг и их коммерческими агентами;
• обязал субъектов хозяйствования учитывать уровень опасности при самостоятельной перевозке и сдаче наличных в банк;
• установил требование к банкам и другим учреждениям, имеющим право на инкассацию средств и перевозку ценностей, определить в договорах с клиентами сдачу наличных и суммы при превышении которых инкассация будет обязательной;
• предоставил возможность бизнесу использовать при расчетах наличные деньги, полученные с платежных счетов, что открыто у небанковских предоставителей платежных услуг;
• поручил при оказании услуги «наличные деньги на кассе» выдавать владельцам платежной карты исключительно пригодные к обращению платежные купюры и монеты. Изношенные деньги не должны попадать к клиентам и их нужно изымать и сдавать вместе с выручкой в ​​обслуживающие банки;
• исключил распространение ограничений на наличные расчеты на использование БЭБ Украины наличные из фонда расходов для осуществления оперативно-технических и оперативно-розыскных мероприятий, следственных (розыскных) действий.

Отмечено, что постановление НБУ с соответствующими нормами вступает в силу с 29 августа.

Предоставителям платежных услуг, их коммерческим агентам и предприятиям, осуществляющим инкассацию средств и перевозку ценностей, предоставляют полгода переходного периода для пересмотра, актуализации, заключения и перезаключения договоров с клиентами в соответствии с новыми требованиями Нацбанка.