НБУ назвал условие снятия лимита в 150 тысяч гривен на карточные переводы

Нацбанк Украины может через 1-2 месяца отменить ограничение переводов с карты на карту в 150 000 гривен, если будет осуществлен комплекс мероприятий, направленных на борьбу с так называемыми дропами. Об этом в интервью Forbes рассказал глава НБУ Андрей Пышный.

По его словам, банки должны совершенствовать свои системы внутреннего контроля, чтобы своевременно выявлять карточки дропов. Сейчас ведется разработка специального реестра, который поможет обнаруживать дропы. Внедрение этих мер может привести к тому, что НБУ отменит лимит в 150 тысяч гривен на карточные переводы, введенный осенью 2024 года на шесть месяцев.

Андрей Пышный подчеркнул, то многое будет зависеть от того, как банки будут выполнять соглашение об ограничение банковских переводов, которое вступило в силу 1 февраля 2025 года. Если это соглашение будет эффективным, то Нацбанк отменит лимит в 150 000 гривен на карточные переводы.

С 1 февраля 2025 года вступило в силу соглашение, подписанное крупнейшими украинскими банками, предусматривающее введение лимитов на банковские переводы для физлиц (по состоянию на декабрь 2024 года соответствующую декларацию подписали 27 банков). Ограничения касаются только тех клиентов банков, которые не имеют официально подтвержденных источников своих доходов. Теперь для клиентов «высокого» уровня риска лимит на переводы с карты на карту в месяц составляет 50 000 гривен, а для клиентов «среднего» и «низкого» уровней риска – 150 000 гривен в месяц (с июля – 100 000 грн в месяц).

Для того, чтобы подтвердить источник доходов, клиентам банков нужно предоставить справки о заработной плате формы ОК-5 или пенсии формы ОК-7. Также доказательством являются зарплатные ведомости, налоговые декларации, справки о зачислении средств от государственных органов и т.д.

Ожидается, что это поможет бороться с дропами, которые наносят большой вред украинской экономике. Дропы – это лица, предоставляющим третьим лицам свои банковские счета, карты для «отмывания» денег. По словам главы Нацполиции Ивана Выговскго, около 70% мошенничеств в Украине совершается при помощи дропов. Нацбанк Украины считает, что ежегодно через карточки дропов могут «отмывать» примерно 200 млрд грн. МВД уже разработало законопроект, предусматривающий введение ответственности для дропов, но его пока еще не зарегистрировали в Верховной Раде.