Украинские банки могут начать блокировать карты за снятие наличных более трех раз в месяц

Украинцам могут начать блокировать банковские карты, если они снимают наличные более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах. Об этом написало издание «Економічні новини» со ссылкой на рекомендации НБУ по усилению финансового мониторинга.

В частности, по данным издания «Економічні новини», Нацбанк Украины рекомендует банкам отслеживать операции своих клиентов и блокировать подозрительные транзакции. Проверки не избежать операциям, которые превышают 400 000 грн.

Существует много причин для блокировки банковских карт. Это, к примеру, частое снятие наличных (особенно в крупных суммах), частые кредиты наличными, которые клиент оперативно погашает, доходы не соответствуют финансовому состоянию клиента или значительно превышают средний уровень в регионе, операции могут указывать на легализацию незаконных доходов (неожиданные крупные переводы средств), а также перевод средств из-за границы, которые клиент сразу получает наличными, предоставление доступа к счету третьим лицам (так называемые «дропы») и крупные операции с наличными, что превышает обычную активность клиента.

Банки особенно внимательно следят за операциями с криптовалютой, за выигрышами в казино или за средствами, которые получены от известных политиков.

После блокировки карты, по данным издания «Економічні новини», банк может сказать пострадавшему клиенту, чтобы он с помощью документов подтвердил законность полученных денег. Это можно сделать, например, при помощи декларации о доходах, налоговых отчетов, договора о купле-продаже, свидетельства о наследстве.

Напомним, с 1 февраля 2025 года крупнейшие украинские банки (ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank и Райффайзен Банк) и несколько менее крупных финансовых учреждений введут месячный лимит операций в зависимости от категории уровня риска клиентов. Для клиентов со «средним» и «низким» уровнем риска с 1 февраля предел операций по карточкам установят в размере 150 000 грн в месяц, а с 1 июня – 100 000 грн в месяц. Для клиентов с «высоким» уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, предел по операциям составит 50 000 грн в месяц. Банки будут обмениваться между собой информацией про клиентов, если есть подозрительные признаки в операциях.

Таким образом хотят бороться с так называемыми «дропами». «Дропы» — это люди, которые за вознаграждение дают третьим лицам доступ к своим банковским карточкам и счетам, чтобы те могли «отмывать» деньги.