На днях появилась информация, что украинские банки имеют право списывать до 20% с банковских счетов клиентов, нарушающих правила финансового мониторинга. В НБУ решили разъяснить ситуацию.
В пресс-службе Национального банка Украины заявили, что эти данные не соответствуют действительности. Напомним, что соответствующую новость распространило издание «Минфин» с цитатой финансового аналитика Василия Невмержицкого. После опровержения НБУ его имя исчезло из статьи – и появилась ссылка на «одного из банкиров».
«В медиа и телеграм-каналах распространяется недостоверная информация о том, что банки якобы начали штрафовать своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% от суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. Национальный банк отмечает, что такое утверждение не соответствует действительности!» – отметили в НБУ.
Регулятор напомнил, что законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применения банками финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и штрафу.
Однако финансовый мониторинг предусматривает право и обязанность банка в определенных законодательством случаях разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в частности, зарыть счет.
Представители НБУ уточнили, что в таком случае клиентам возвращают средства со счетов наличными или делают денежный перевод на счет другого банка. Банк может взимать стандартную обычную комиссию за проведение этой транзакции.
Со своей стороны Нацбанк не применяет штрафные санкции к гражданам за нарушение. Все меры воздействия регулятора относятся исключительно к финансовым учреждениям. В НБУ призвали осторожно относиться к неподтвержденной информации и проверять ее на официальных источниках.