С 1 октября 2024 года в Украине для физических лиц ограничили переводы с «карты на карту» на сумму 150 000 грн в месяц, сообщила пресс-служба НБУ. Эти банковские ограничения носят временный характер.
О том, что Нацбанк планирует ограничить переводы с «карты на карту» на сумму 150 000 грн в месяц, стало известно в августе 2024 года. И вот с 1 октября 2024 года они действительно вступили в силу. Финансовый регулятор утверждает, что эти ограничения рассчитаны только на 6 месяцев. По истечении этого срока ограничения переводов с «карты на карту» для физлиц снимут.
Ограничения по переводам касаются только физических лиц. К юридическим лицам это нововведение не относится. Также не ограничили переводы средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке.
Есть еще две категории граждан, которых не касается это нововведение. Первая категория – волонтеры, которые отвечают критериям соответствующего постановления Кабмина. Вторая категория – физические лица, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.
В целом же это ограничение коснется только около 2% банковских клиентов. Подавляющее большинство украинцев его не заметят. Во всяком случае, так утверждает НБУ.
Для чего Нацбанк ограничил для физических лиц переводы с «карты на карту»? Это сделано для борьбы с незаконными переводами денежных средств, с «отмыванием» незаконных денег.
Злоумышленники для «отмывания» денег, полученных незаконным путем, активно используют подставные счета. Они ищут обычных людей и предлагают им денежное вознаграждение за доступ к их банковским карточкам и счетам. Эти счета используют для проведения транзитных операций, чтобы «запутать следы».
Людей, которые предоставляют злоумышленникам свои банковские карточки и счета, называют «дропами». Многие «дропы» даже не подозревают, что их тоже могут привлечь у уголовной ответственности.
Количество подставных счетов в украинских банках огромное. Так, только за восемь месяцев 2024 года два крупнейших украинских банка прекратили обслуживать более 80 000 клиентов, которых заподозрили в том, что они являются «дропами». Нацбанк утверждает, что ежегодно через карточки «дропов» может проходить несколько сотен миллиардов гривен.
Как мы уже говорили, ограничения на переводы с «карты на карту» для физлиц носят временный характер. Так ли это будет на самом деле – мы с вами узнаем через 6 месяцев.