В ПриватБанке рассказали, как действовать, если карту заблокировали без объяснения причин

В 2024 году украинские банки уже разорвали деловые отношения с десятками тысяч клиентов. ПриватБанк в своем комментарии на форуме сайта «Минфин» рассказал о том, как нужно действовать, если банковский счет заблокирован без объяснения причин.

Один из пользователей форума «Минфин» создал тему, в которой рассказал, что не смог войти в Приват24. По телефону банк ответил, что деловые отношения с ним разорваны. При этом банк не назвал причину, почему разорвал отношения с этим клиентом.

ПриватБанк отреагировал на это сообщение. Он написал, что действует только в нормах действующего украинского законодательства. В рамках финансового мониторинга банк обязан принимать меры для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, а также противостоять финансированию терроризма.

Финучреждение подчеркнуло, что при разрыве деловых отношений дается возможность перевести оставшиеся деньги в другой банк. Для этого нужно обратиться в любое отделение банка (это может сделать также уполномоченный представитель).

В этом случае сотруднику банка нужно предъявить пакет документов. В него входят следующие документы: реквизиты счета, открытого в другом банке; документы, которые подтверждают полномочия распоряжаться счетами; документы, которые подтверждают лицо; документ, удостоверяющий регистрацию в Государственном реестре физических лиц — налогоплательщиков и содержащий регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины.

Также в этом случае подается заявление про перевод оставшихся средств с заблокированного счета на счет в другом банке.

Судя по всему, у ПриватБанка при финансовом мониторинге возникло подозрение, что данный счет является подставным, то есть он принадлежит «дропу». А с «дропами» Нацбанк очень серьезно борется.

«Дропы» – это люди, которые за вознаграждение дают злоумышленникам доступ к своим банковским карточкам и счетам. Эти платежные средства используются в качестве транзитных для проведения переводов между другими счетами. Так злоумышленники «отмывают» незаконные деньги и «запутывают следы». По данным НБУ, ежегодно через карточки «дропов» могут проходить около 200 млрд грн. В 2024 году по состоянию на конец августа два крупнейших украинских банка прекратили обслуживать более 80 000 клиентов, заподозрив, что они «дропы».

С целью борьбы с «дропами» украинцев с 1 октября 2024 года временно ограничат на переводы с «карты на карту» в размере 150 000 грн в месяц. Ограничение будет действовать шесть месяцев.