Банки проверяют переводы клиентов: как избежать блокировки счетов

Украинские банки выполняют финансовый мониторинг и проверяют переводы клиентов. Подозрительные операции могут привести к блокировке счета. Стало известно, как минимизировать риски.

Финансовые учреждения должны проверять контролировать все операции своих клиентов. Обязательную проверку проходят переводы наличных и на крупные суммы.

Юрист YouControl Екатерины Подерня назвала главные правила финансового мониторинга. Отмечено, что банки могут потребовать документальное подтверждение источников происхождения денег, чтобы удостовериться в соблюдении законов. Проверки проводятся в течение всего периода обслуживания клиента в банке, а не только в начале сотрудничества.

Банки обязательно проверят:

• В Польше отменили налог при покупке жилья: кого касается нововведение
  транзакции на сумму от 400 тыс. грн;
• если участник финансовой операции связан с Россией;
• финансовые операции политически важных людей и связанных с ними лиц;
  операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
• переводы за границу;
• финансовые операции электронного резидента.

Финансовому мониторингу в обязательном порядке подлежат подозрительные транзакции на любую сумму. Например, если банк заподозрит связь клиента с финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.

Нельзя полностью исключить риск попадания под финансовый мониторинг, но уменьшить такую вероятность можно. По возможности следует избегать операций, которые привлекут внимание сотрудников банков или быть готовыми предоставить объяснения о происхождении средств. Также следует проверять своих контрагентов, в отношении которых не должны быть применены международные санкции.

Банк может проверить информацию о вас в открытых источниках, потребовать предоставить разъяснения, дополнительные документы, комментарии от участников сделки. Если они не будут получены, могут быть остановлены финансовые операции, заморожены активы и разорваны деловые отношения.