Банковские счета украинцев блокируют за переводы: кто в зоне риска

Счета украинцев тщательно проверяются представителями банков. Они блокируют их за сомнительные операции. Стало известно, кто в зоне риска.

Клиент Monobank сообщил о блокировке своего банковского счета за перевод с криптовалютной биржи Binance. Он пожаловался, что на рассмотрение заявки понадобится 60 дней. Мужчина оставил жалобу на сайте «Минфина» и уточнил, что речь идет уже о третьей блокировке за год:

«Прошедшие два раза разблокировали быстро после предоставления скриншотов из Binance, однако был урезан месячный лимит на зачисление и, я так понимаю, я попал в какой-то «черный список» их искусственного интеллекта».

Клиент банка отметил, что на этот раз у него потребовали форму ОК-5. Через неделю после предоставления документа, он поинтересовался ходом рассмотрения своего вопроса. Однако ему сообщили, что процесс может занять до 60 дней:

«Да-да, 2 месяца, это не опечатка. С учетом компьютеризации всех процессов лично мне непонятно, что можно рассматривать так долго».

Представители monobank заверили, что и сами не любят бюрократию. Но при этом по требованию НБУ банки вынуждены проверять все платежи, которые зачисляются на счета клиентам:

«Коллеги занимаются проверкой и предоставят информацию, как только она появится».

Каждый банк должен знать информацию о своем клиенте, в частности размер его зарплаты и дополнительных доходов, а также имущественное положение. Также действует рискориентированный подход, должны проверять:

• операции с публичными деятелями (чиновниками, депутатами всех уровней);
• операции с превышением суммы в 400 тыс. грн;
• физлиц-предпринимателей, которые зарегистрировались за последние три месяца;
• клиентов, которые часто обменивают банкноты и делают переводы за границей.