Monobank блокирует денежные переводы украинцев: названа причина

Monobank блокирует деньги клиентов из-за переводов на криптовалютные кошельки. Украинцы возмущены такими действиями банка, однако им объяснили, на каком основании вводятся такие ограничения.

Один из клиентов оставил жалобу на monobank на специализированном форуме. По его словам, банк отказал в обслуживании и заблокировал карточки не только ему, но и тем лицам, которым он переводил криптовалюту с карты monobank. Мужчина убежден, что банк ошибся, а его счет был заблокирован незаконно.

Однако в банке объяснили, что согласно своей внутренней политике разглашать причину отказа от сотрудничества клиентам они не обязаны. При этом, исходя из жалобы клиента, можно понять почему его счет заблокировали. Дело в том, что клиент не подтвердил источник своего дохода на карте несколько недель ранее, из-за чего банк и ограничил ему доступ к средствам. Это мера, которой пользуются все украинские банки, если их клиенты по той или иной причине отказываются предъявлять источники своего дохода.

Все, что клиент сказал банку, так это то, что на карте у него «сбережения от криптовалюты». Проверить происхождение этих средств monobank не может, равно как и то, платит ли клиент налоги от своего дохода. Банк видит, что клиент официально не работает, не платит налоги, но постоянно получает переводы на свою карту. Поэтому его и попросили предоставить документы для подтверждения дохода, и он рассказал о переводах по криптовалютному счету.

Неработающий клиент снимал криптовалютные сбережения, а потом переводил криптовалюту на другие счета. Объяснить такой вид деятельности банку, и какими средствами он оперирует, мужчина не смог.

Каждый банк в Украине имеет свои ограничения на перевод средств и имеет право запросить у клиентов источник дохода. Перед тем как клиенту открывают карточку, он заполняет анкету, в которой указывает приблизительную сумму переводов и источник происхождения средств, а также как он будет тратить деньги. Если данная информация в будущем не соответствует действительности, то банк имеет полное право запросить у клиента интересующую его информацию и установить ограничения на пользование сбережениями.