С наступлением лета 2025 года в Украине вступили в силу новые правила, касающиеся банковских переводов «с карты на карту». Эти изменения призваны усилить финансовый мониторинг, но могут создать неудобства для обычных граждан, особенно если речь идет о переводах внутри семьи. Теперь даже перевод денег от родственников может стать причиной для блокировки банковского счета.
Изменения в Лимитах Переводов «С Карты на Карту»
С июля 2025 года установлены следующие общие лимиты на безналичные переводы:
- Для клиентов, отнесенных банком к **»низкому» и «среднему» уровню риска**: максимальная сумма перевода составляет **100 000 гривен в месяц**.
- Для клиентов с **»высоким» уровнем риска**: лимит снижен до **50 000 гривен в месяц**.
Банки обязаны отслеживать «нестандартные» операции в соответствии с **Постановлением НБУ №110**, и переводы, превышающие установленные лимиты или имеющие необычный характер, будут подвергаться проверке.
Как Защитить Свой Счет: Подтверждение Родства
Если вы регулярно получаете или отправляете деньги родственникам, крайне важно заранее позаботиться о подтверждении родственных связей. Банк может запросить эти документы в случае возникновения подозрений. Для верификации понадобятся:
- **Документы отправителя и получателя:** паспорта/ID-карты, ИНН.
- **Документы, подтверждающие родство:** свидетельства о рождении, свидетельства о браке и другие официальные бумаги, устанавливающие степень родства.
Предоставление этих документов может помочь избежать блокировки или значительно ускорить процесс разблокировки счета.
Процедура Разблокировки Счета
В случае, если ваш счет был заблокирован, следуйте этим шагам:
- **Свяжитесь с банком:** Немедленно сообщите о ситуации и узнайте, какие документы и информация необходимы.
- **Предоставьте доказательства:** Подготовьте квитанцию о переводе с полными данными отправителя, а также документы, подтверждающие ваше родство.
Обычно, после предоставления всех необходимых данных, процесс разблокировки занимает **до 24 рабочих часов**. Будьте готовы к тому, что банк может запросить дополнительные разъяснения по источнику средств или назначению перевода.