ПриватБанк потребует документы при покупке или продаже долларов: названа причина
В Украине можно покупать и продавать валюту практически без ограничений. Однако есть случаи, когда необходимо пройти идентификацию и предоставить документы для подтверждения источника доходов. Об этом сообщил ПриватБанк.
В пресс-службе ПриватБанка указали, что речь идет о транзакциях на сумму от 400 тысяч гривен или в эквиваленте. Банковские операции продажи долларов производят в объеме ранее купленной в отделении наличной валюты.
Можно снимать валюту с карты, однако следует знать некоторые ограничения:
- в валюте счета – 100 тыс. грн (в эквиваленте) в день;
- в гривне – 100 тыс. грн в день.
За рубежом действует следующее ограничения: гривневые счета – 50 тыс. грн (в эквиваленте) в месяц. С 21 июля 2022 года лимит на снятие наличных с гривневых карт за границей изменили с месячного на недельный – 12 500 грн (в эквиваленте) на семь календарных дней. С валютных счетов можно снимать до 100 тысяч гривен в день.
За что могут заблокировать карту ПриватБанка
Представители ПриватБанка призвали проявить понимание необходимости верификации. Для разрешения проблемных ситуаций предложено обратиться в онлайн-чат на сайте, где помогут операторы. Возможна видеоверификация через вебкамеру.
ПриватБанк потребует документы при покупке или продаже долларов: названа причина
Вообще украинские банки могут заблокировать счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. Также отсутствие идентификации клиента. В договорах обычно указывают, что банк имеет право закрыть счет, в письменном виде предупредив клиента, если:
- возникли подозрения или обнаружены признаки незаконных операций;
- деятельность клиента нарушает закон;
- сотрудничество может привести к ухудшению имиджа банка или убыткам;
- клиент нарушил условия договора;
- клиент использует счет не для своих нужд;
- возникли нарушения по итогам финмониторинга;
- клиент предоставил банку недостоверные данные;
- год по счету не было транзакций и средства на счете отсутствуют.