Украинские банки массово блокируют карты клиентов: названы причины

В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту. Даже если гражданин не совершил никаких противоправных действий, он может остаться без доступа к своему карточному счету.

Оформляя банковскую карту, украинец подписывает с банком более или менее стандартный договор. Он обязательно содержит пункт о том, что банк может остановить действие вашей карты в одностороннем порядке.

Причины могут быть разные:

• 12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
  после смерти клиента;
• если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);
• если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
• если клиент обманул банк (предоставил недостоверные данные);
  если клиент использует счет не для собственных нужд;
• если деятельность клиента противоречит законодательству;
• при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
• в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.

Предпринимателям следует знать, что 400 тысяч гривен является отметкой, за которой финансовая отчетность перед банком становится обязательной. Если вы не сможете объяснить природу перевода вам суммы, которая будет больше этого значения, карту также могут заблокировать.

Вообще любые нетипичные, по мнению банка, операции могут стать причиной блокировки. Такие риски есть для любителей онлайн-казино или тех, кто имеет дело с криптовалютой.

Также банк может заблокировать карту, если не сможет верифицировать личность ее владельца.